¿Qué es el KYC y para qué sirve?

¿Qué significa KYC? El término KYC hace referencia a las siglas en inglés «Know Your Costumer», es decir, el proceso de “Conoce a Tu Cliente” que realizan las entidades financieras para verificar la identidad de sus clientes en cumplimiento de exigencias legales.

¿Qué es el proceso KYC?

Se trata de un procedimiento que se ha realizado tanto a clientes antiguos como a nuevos usuarios, dentro del proceso conocido como onboarding. A lo largo de un proceso KYC se solicitará al cliente ciertos documentos y pruebas identificativas que se contrastarán con instituciones y fuentes de confianza.

¿Qué datos se requieren para comprobaciones básicas de KYC?

También hay que buscar datos alternativos: Las comprobaciones básicas de KYC para los clientes requieren que se verifique un nombre completo, una dirección y un documento oficial. Pero también puedes ir más allá con lo que se llama enriquecimiento de datos.

¿Qué son las políticas de KYC y para qué sirven?

Con los problemas relacionados con la corrupción, el financiamiento del terrorismo y el blanqueo de capitales, las políticas de KYC se han convertido en una herramienta fundamental para combatir las transacciones ilegales en el campo de las finanzas internacionales.